География мировых валютно финансовых отношений
Наталья Николаевна Щебарова
Международные валютно-финансовые отношения
Тема 1. Формирование и развитие мировой валютной системы
1.1. Понятие международных валютных отношений и валютной системы
Международные валютные отношения (МВО) – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен национальных хозяйств результатами своей деятельности. МВО опосредуют международные экономические отношения, они относятся как к сфере материального производства, так и к сфере распределения, обмена и потребления.
Международные валютные и финансовые отношения – составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов. Изучение международных валютно-кредитных отношений невозможно без рассмотрения валютной системы.
Валютная система (ВС) – это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.
Валютная система представляет собой совокупность двух элементов – валютного механизма и валютных отношений.
Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. Валютные отношения включают в себя повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.
Различают следующие виды валютных систем:
Исторически сначала возникла национальная валютная система, оформленная национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является частью денежной системы страны. Ее особенности определяются степенью развития экономики и внешнеэкономических связей.
Национальная валютная система связана с мировой валютной системой, которая представляет собой форму организации международных валютных отношений, закрепленную межгосударственными соглашениями. Она возникла в середине XIX в. одновременно с развитием международных экономических отношений.
Региональная валютная система в какой-то мере отражает особенности функционирования экономических отношений в отдельных регионах мира.
В табл. 1 даны основные элементы национальной и мировой валютных систем.
Основные элементы национальной и мировой валютных систем[1]
В структуру валютной системы (и национальной, и региональной, и мировой) входят следующие элементы:
1. Валюта – во всем разнообразии ее видов.
2. Условия конвертируемости валюты.
3. Валютный курс (ВК) и режим валютного курса.
4. Валютная политика.
5. Органы регулирования, контроля и управления ВС.
Ниже приведены общие характеристики каждого из элементов ВС.
Валюта – денежная единица, используемая для измерения величины стоимости товара. Термин «валюта» в настоящее время применяется в следующих значениях:
1) национальная денежная единица;
2) денежные единицы иностранных государств;
3) резервные валюты – особые категории национальных валют, выполняющие функции общепризнанного международного платежного и резервного фонда. Такими валютами могут быть только самые надежные, самые устойчивые, например, доллар США, английский фунт стерлингов;
4) международные (региональные) счетные валютные единицы, стоимость которых рассчитывается исходя из курса нескольких валют (валютной корзины);
5) платежные и кредитные документы, выраженные в иностранных денежных единицах, – чеки, векселя и т. д.
Условия конвертируемости валюты – степень свободы ее обмена на иностранную. В этом смысле различают следующие виды валют:
• свободно конвертируемая (СКВ) – валюта, свободно и неограниченно обмениваемая на другие иностранные валюты (например, доллар США, английский фунт стерлингов и др.);
• частично конвертируемая (ЧКВ) – валюта стран, в которых применяются валютные ограничения для резидентов и по отдельным видам обменных операций (например, российский рубль);
• неконвертируемая – валюта, функционирующая только в пределах одной страны и не обменивающаяся на иностранные валюты.
Валютные операции между участниками валютного рынка невозможны без обмена валютами и определения его пропорций. Под обменом одной валюты на другую понимают покупку и продажу иностранной валюты за национальную или другие валюты. Соотношение, по которому национальная валюта обменивается на иностранную, называется валютным курсом. Он устанавливается через валютную котировку.
Режим валютного курса также является элементом валютной системы. По классификации МВФ страна может выбрать следующие режимы валютных курсов: фиксированный, плавающий или смешанный.
Фиксированный валютный курс имеет целый ряд разновидностей:
1) курс национальной валюты фиксирован по отношению к одной добровольно выбранной валюте. Курс национальной валюты автоматически изменяется в тех же пропорциях, что и базовый курс. Обычно фиксируют курсы своих валют по отношению к доллару США (39 стран), английскому фунту стерлингов (29 стран), иене (7 стран), евро (20 стран) развивающиеся страны;
2) курс национальной валюты фиксируется к СДР (17 стран);
3) «корзинный» валютный курс. Курс национальной валюты привязывается к искусственно сконструированным валютным комбинациям. Обычно в данные комбинации (или корзины валют) входят валюты основных стран – торговых партнеров данной страны;
4) курс, рассчитанный на основе скользящего паритета. Устанавливается твердый курс по отношению к базовой валюте, но связь между динамикой национального и базового курса не автоматическая, а рассчитывается по специально оговоренной формуле, учитывая различия (например, в темпах роста цен). В «свободном плавании» находятся валюты США, Канады, Великобритании, Японии, Швейцарии и ряда других стран (19 стран и зона евро). Однако часто центральные банки этих стран поддерживают курсы валют при их резких колебаниях. Именно поэтому говорят об «управляемом», или «грязном», плавании валютных курсов. Так, центральные банки США, Канады и Германии осуществляют валютные интервенции дня выравнивания краткосрочных колебаний курсов своих национальных валют, а другие изменяют структуру своих валютных резервов.
К категории «смешанного» принадлежит режим специального курса в странах ОПЕК. Саудовская Аравия, ОАЭ, Бахрейн и другие страны привязали курсы валют к цене на нефть.
Валютный паритет – это соотношение между двумя валютами, установленное в законодательном порядке. Такое соотношение устанавливалось на основе официального содержания золота в единице валюты, на базе СДР или одной из мировых твердых валют (или корзины валют). Валютный паритет служит основой дня формирования валютного курса.
Особой категорией национальной валюты является резервная. Для приобретения валютой статуса резервной должны существовать определенные объективные предпосылки. К таковым относятся:
– лидирующее положение страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов;
– наличие в стране значительных золотовалютных запасов;
– высокая степень развития кредитно-банковских учреждений (в том числе и за рубежом);
– емкий внутренний рынок ссудных капиталов;
Международные валютно-финансовые отношения возникли еще тогда, когда в платежных отношениях между странами стали функционировать деньги. Постепенно они все более усложнялись, а ныне, в эпоху глобализации мирового хозяйства, оказывают особенно значительное воздействие на экономику и экономическую политику государств. В основе этих отношений лежит мировая валютная система.
В своем развитии эта система прошла три этапа, каждому из которых соответствовал свой тип международных валютных отношений. Первый этап охватывал XIX в. и часть XX в. (до Второй мировой войны). Второй продолжался с того времени до 1970-х гг. На этих этапах мировая валютная система основывалась на золотом (золотовалютном) стандарте. На третьем этапе, после официального прекращения обмена долларов на золото, фиксированные курсы валют были заменены на плавающие. Стали устанавливать обменные их курсы (котировка). А национальную валюту начали подразделять на свободно конвертируемую (СКВ), частично конвертируемую и неконвертируемую.
В условиях рыночной экономики и свободной миграции капитала особое значение приобрело регулирование международных валютно-финансовых отношений. В целом, как и в мировой торговле, оно идет по пути либерализации. Это можно подтвердить на примере прямых иностранных инвестиций: только на протяжении 1990-х гг. десятки стран – и высокоразвитых (включая США), и развивающихся – предприняли целый ряд мер по ослаблению ограничений, существовавших ранее в этой сфере. Соответственно возникла сложная система двусторонних и многосторонних соглашений.
Такое регулирование производят государства (на уровне их правительственных органов) и коммерческие банки. Однако еще более важную роль в этом деле играют мировые финансовые учреждения – Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк.
Международный валютный фонд (МВФ), являющийся специализированным учреждением ООН, начал свои операции в 1946 г. Его цели заключаются в содействии международному валютному сотрудничеству, в создании благоприятных условий для развития мировой торговли, в содействии стабильности валютных курсов, в создании международной системы платежей, в предоставлении кредитов странам – членам МВФ для решения их валютно-финансовых проблем, включая урегулирование платежных балансов и внешней задолженности. В своей деятельности МВФ придерживается довольно жестких правил: страны, получающие его кредиты, должны брать на себя определенные обязательства. В состав МВФ входят 185 стран (2006 г.), а правление его находится в Вашингтоне.
Всемирный (Мировой) банк – другая юридически самостоятельная организация, хотя и возникшая одновременно с МВФ. Когда говорят о Всемирном банке, обычно имеют в виду прежде всего Международный банк реконструкции и развития (МБРР), что не совсем точно. [73] Однако именно МБРР играет в этой системе главную роль. Его цели заключаются в содействии развитию экономики государств-членов путем выделения им производственных капиталовложений, в поощрении частных инвестиций, в стимулировании долговременного стабильного роста и поддержании равновесия платежных балансов. Несмотря на значительное сходство целей МВФ и МБРР, между ними есть и различия. Так, МВФ предоставляет займы любой стране, а МБРР– только бедным странам. Непременное условие для вступления той или иной страны в МБРР – ее членство в МВФ, поэтому в них входят одни и те же страны. Правление МБРР также находится в Вашингтоне.
Наряду с этими мировыми финансовыми организациями существуют региональные финансовые организации – такие как Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Азиатский банк развития (АзБР), Межамериканский банк развития (МАБР), Арабский валютный фонд (АВФ), Африканский банк развития (АБР) и др. Особое место среди международных неформальных финансовых организаций занимают Лондонский и Парижский клубы стран-кредиторов. Эти две организации сходны по целям и правилам. Однако Лондонский клуб объединяет крупные коммерческие банки (их более 600), а Парижский – государства-кредиторы.
К этому остается добавить, что, несмотря на столь сложную и многостороннюю систему финансового регулирования, полностью стабилизировать мировую валютную систему удается далеко не всегда. Пример тому – международный финансовый кризис 1997–1998 гг., который вызвал настоящую лихорадку на валютном рынке, привел к скачкообразному изменению курсов ценных бумаг, к огромным убыткам стран-инвесторов и т. п.
Этот кризис начался в Юго-Восточной Азии (Таиланд, Индонезия, Филиппины), затем перекинулся на Сянган (Китай), Республику Корею и Японию, которые оказались в его эпицентре. Отсюда кризис переместился в Латинскую Америку (Бразилия, Венесуэла) и в некоторые постсоциалистические страны. Специалисты МВФ определили целый ряд причин возникновения этого кризиса. Среди них и «перегрев» экономики некоторых азиатских стран, и образование торговых дефицитов, и неумеренное заимствование прямых инвестиций, и слабый контроль за банковской системой. В постсоциалистических странах сказалось и то, что их фондовые рынки, сформировавшиеся только в 1990-х гг., еще недостаточно окрепли. Но не вызывает сомнений, что правительства стран АСЕАН вместе с МВФ «проморгали» наступление этого кризиса, совершенно не предполагая, что он может возникнуть в том регионе мира, который в 1980– 1990-х гг. демонстрировал миру свое «экономическое чудо».
В России главный регулятор валютно-финансового рынка – образованный в 1990 г. Центральный банк (ЦБ).
В 1990-х гг. началась реальная интеграция России в мировое финансовое сообщество. В 1992 г. она была принята в МВФ и с тех пор стала регулярно получать от него кредиты. В том же году Россия вошла в состав членов Всемирного банка, и МБРР стал ведущим валютным источником финансирования долговременных инвестиций в российскую экономику. В 1997 г. Россия вступила в качестве полноправного участника в Парижский клуб. Вслед за этим было подписано соглашение с Лондонским клубом. С обоими клубами начались переговоры о реструктуризации (переоформлении) долгов бывшего СССР, по которым обязалась платить Россия. Все это привело к некоторому уменьшению финансового бремени государства, но в то же время способствовало еще большему увеличению финансовой зависимости страны от Запада. Интеграция в мировую финансовую систему привела также к тому, что финансовый кризис 1997–1998 гг. не обошел Россию стороной, поставив ее в августе 1998 г. буквально на грань финансового банкротства. Правда, среди причин возникновения этого кризиса (дефолта) в России были не только внешние, но и очень серьезные внутренние причины.
Библиотека образовательных материалов для студентов, учителей, учеников и их родителей.
Наш сайт не претендует на авторство размещенных материалов. Мы только конвертируем в удобный формат материалы из сети Интернет, которые находятся в открытом доступе и присланные нашими посетителями.
Если вы являетесь обладателем авторского права на любой размещенный у нас материал и намерены удалить его или получить ссылки на место коммерческого размещения материалов, обратитесь для согласования к администратору сайта.
Разрешается копировать материалы с обязательной гипертекстовой ссылкой на сайт, будьте благодарными мы затратили много усилий чтобы привести информацию в удобный вид.
© 2014-2021 Все права на дизайн сайта принадлежат С.Є.А.
Конспект урока по география 10 класс
Тема: Международные экономические связи. География мировых валютно-финансовых отношений.
Цель: сформировать общее представление о международных экономических отношений. Сформировать знания об основных особенностях современной торговли и об особой роли современной международной финансовой деятельности.
Оборудование: политическая карта, атласы, учебники.
Тип урока: комбинированный
Изучение нового материала
Экспортная квота- доля экспорта в создании ВВП
Свободная экономическая зона- это город или район с выгодным ЭГП, для которого устанавливаются льготный налоговый и таможенный режим с целью привлечения финансовых, технических и трудовых ресурсов.
Классификация свободных экономических зон
1.Торговые — являются одной из простейших форм СЭЗ. Они существуют с 17-18 вв. Они имеются во многих странах, но более всего они распространены в индустриальных странах.
2.Промышленно-производственные — относятся к зонам второго поколения. Они возникли в результате эволюции торговых зон, когда в них стали ввозить не только товар, но и капитал.
3.Технико-внедренческие — относятся к зонам третьего поколения (1970-80-е годы). В них концентрируются национальные и зарубежные исследовательские фирмы, пользующиеся единой системой налоговых льгот.
Классификация свободных экономических зон
4.Сервисные зоны- представляют собой территории с льготным режимом предпринимательской деятельности для фирм и организаций, оказывающих различные финансово-экономические, страховые и иные услуги.
5.Комплексные — образуются путем установления особого, льготного режима хозяйствования на территории отдельных административных образований.
География. 10 класс
География мировых валютно-финансовых отношений. Развитие сферы услуг
Выделите верные утверждения.
К основным формам международных экономических связей относятся:
География мировых валютно-финансовых отношений
Вычеркните из предложенного списка неверное утверждение:
География мировых валютно-финансовых отношений
Структура импорта (экспорта)
Торговый баланс (сальдо)
Вывоз товаров и услуг за пределы порта (региона, страны)
Стоимостное соотношение долей различных видов товаров в общей сумме экспорта или импорта страны
Соотношение экспорта и импорта в стоимостном выражении за один год
Ввоз товаров и услуг на территорию порта (региона, страны)
География мировых валютно-финансовых отношений
Выберите из выпадающего списка верный ответ.
Развитие сферы услуг. География науки, образования
К каждому изображению известных достопримечательностей выберите название страны, в которой они находятся.
Развитие сферы услуг
Соберите карту материка, который сегодня привлекает возможностью экстремального туризма сотни путешественников.
География мировых валютно-финансовых отношений
Найдите и выделите в филворде 7 слов, имеющих отношение к основным формам международных экономических связей.
География мировых валютно-финансовых отношений
Используя карту «Удельный вес отдельных стран в мировом экспорте и импорте товаров» (млрд. долл. США, 2006 г.), вставьте страну вместо пропущенного слова в предложении.
В 2006 году являлась страной с самым высоким удельным весом импорта товаров.
География мировых валютно-финансовых отношений
География мировых валютно-финансовых отношений
На карте обозначьте основные современные мировые центры кредитно-финансовой деятельности.
География мировых валютно-финансовых отношений
Впишите в пустые окна номера вариантов правильных ответов.
I. В конце 19 века главным центром мирового хозяйства была.
II. Мировое хозяйство – это…
III. Международное географическое разделение труда выражается в специализации отдельных стран на…
IV.Отрасль мировой специализации – результат …
V. Высшая ступень международного географического разделения труда называется.
Международные валютно-финансовые отношения
Международные валютно-финансовые отношения (International finances) — это экономические отношения, которые связаны с функционированием денег как мировых и обслуживанием хозяйственных связей между странами.
Рынок, на котором совершается обмен валют разных стран, есть валютный рынок. Валюта — денежная единица, которая используется для измерения величины ценности товара. Термином «валюта» обозначаются: денежные единицы определенной страны (рубль России, доллар США, йена Японии и т.д.); денежные знаки зарубежных стран, а также кредитные или платежные средства, которые выражены в иностранных денежных единицах (девизы) и используемые в международных взаиморасчетах — «иностранная валюта»; международные (региональные) счетные валютные единицы (или специальные права заимствования — СДР).
Валюты подразделяются: на свободно конвертируемые (национальные валюты практически беспрепятственно обмениваются на любую другую иностранную валюту); на частично конвертируемые, обмен которых частично ограничен обычно для нерезидентов и по долгосрочным операциям; назамкнутые (неконвертируемые), не обмениваемые на валюты других стран.
Среди множества валют выделяются резервные валюты. В качестве основной резервной валюты в настоящее время используется доллар США. Именно в долларах осуществляется большая часть международных расчетов, а также фиксируются мировые цены многих товаров и услуг, в особенности топлива, сырья, значительной части готовых изделий.
Американский доллар — основная валюта, накапливаемая в виде резервов центральными банками как наиболее надежное средство международных расчетов. С 1999 года центральные банки начали формировать резервы в евро. С 1969 года используется в международных расчетах и коллективная валюта — СДР (специальные права заимствования). Это резервная валюта Международного валютного фонда, которая формируется как корзина валют: доллар (39%), немецкая марка (21), японская йена (18), французский франк (11), английский фунт стерлингов (11%) и существует только в виде записей на счетах МВФ.
Совокупность экономических и политических отношений, связанных с функционированием валюты, форм их организаций, закрепленных в правовых нормах, институтах и международных соглашениях образуют международную валютную систему.
Самой первой мировой валютной системой была Парижская (с 1867 года), ее основой был золото-монетный стандарт и режим плавающих валютных курсов. Мировыми деньгами было золото, а каждая национальная валюта имела фиксированное золотое содержание, на основе которого и устанавливался валютный паритет.
На смену ей пришла (с 1922 года) Генуэзская система, базировавшаяся на золото-девизном стандарте. Система просуществовала около десяти лет и рухнула в годы Великой депрессии. Мир оказался расколотым на валютные блоки (валютные зоны).
Победа стран антигитлеровской коалиции во Второй мировой войне создала предпосылки для формирования новой международной валютной системы. К концу войны США стала самой мощной державой мира, а доллар стал наиболее сильной валютой, имевшей реальное золотое обеспечение. Доллар и стал основой послевоенной Бреттонвудской валютной системы, оформленной на международной конференции в 1944 году в Бреттон-Вудсе (США), Идейным вдохновителем курса создания этой системы является Дж.М. Кейнс, хотя технология и механизмы послевоенной системы разрабатывались уже без его участия. В основе Бреттонвудской системы лежали следующие положения:
Бреттонвудская валютная система просуществовала до 1971 года. По мере выравнивания уровней развития экономик развитых стран эта система рухнула.
В 1976 году на Ямайке в городе Кингстоне была проведена сессия МВФ, которая приняла решение о создании новой валютной системы, получившей название Ямайская. Эта система функционирует с 1978 года. Основные положения этой системы:
Основы экономической теории. Курс лекций. Под редакцией Баскина А.С., Боткина О.И., Ишмановой М.С. Ижевск: Издательский дом «Удмуртский университет», 2000.