4990 у о порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками
Зарегистрировано в Минюсте России 4 февраля 2019 г. N 53670
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 28 ноября 2018 г. N 4990-У
ФОРМИРОВАНИЯ И ФОРМЕ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА
Список изменяющих документов
(в ред. Указания Банка России от 11.08.2020 N 5530-У)
2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).
4. Реестр обязательств формируется банком:
5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.
(в ред. Указания Банка России от 11.08.2020 N 5530-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(абзац введен Указанием Банка России от 11.08.2020 N 5530-У)
7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом » » (код ASCII 94).
Официально опубликовано на сайте Банка России 07.02.2019.
9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555;
Указание Банка России от 15 января 2018 года N 4686-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 февраля 2018 года N 49894.
Указание Банка России от 28 ноября 2018 г. N 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» (с изменениями и дополнениями)
Указание Банка России от 28 ноября 2018 г. N 4990-У
«О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»
С изменениями и дополнениями от:
2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).
4. Реестр обязательств формируется банком:
5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.
Информация об изменениях:
7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом «^» (код ASCII 94).
8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555;
Указание Банка России от 15 января 2018 года N 4686-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 февраля 2018 года N 49894.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 февраля 2019 г.
Регистрационный N 53670
Банки обязаны формировать реестр обязательств перед вкладчиками по новой форме. Как и ранее, реестр нужно составлять на любую дату, но теперь только в электронном виде. По требованию Банка России реестр формируется на определенную дату в течение 5 рабочих дней, а не 7 календарных. Сохранилось правило формирования реестра на конец операционного дня при наступлении страхового случая.
Указание вступает в силу с 1 января 2019 г.
Указание Банка России от 28 ноября 2018 г. N 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»
Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 февраля 2019 г.
Регистрационный N 53670
Настоящее Указание вступает в силу с 18 февраля 2019 г.
Текст Указания опубликован на сайте Банка России (http://www.cbr.ru) 7 февраля 2019 г., в «Вестнике Банка России» от 13 февраля 2019 г. N 10
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 11 августа 2020 г. N 5530-У
Изменения вступают в силу с 1 октября 2020 г.
4990 у о порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 28 ноября 2018 года N 4990-У
О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками
(с изменениями на 11 августа 2020 года)
Документ с изменениями, внесенными:
указанием Банка России от 11 августа 2020 года N 5530-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 18.09.2020) (вступило в силу c 1 октября 2020 года).
2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).
4. Реестр обязательств формируется банком:
5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.
(Абзац дополнительно включен с 1 октября 2020 года указанием Банка России от 11 августа 2020 года N 5530-У)
7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом » » (код ASCII 94).
8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина
в Министерстве юстиции
4 февраля 2019 года,
регистрационный N 53670
Реестр обязательств банка перед вкладчиками
Раздел I
Таблица 1
Сведения о банке, составившем реестр обязательств
Указание Банка России от 28.11.2018 N 4990-У (ред. от 11.08.2020) О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 28 ноября 2018 г. N 4990-У
ФОРМИРОВАНИЯ И ФОРМЕ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА
2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).
4. Реестр обязательств формируется банком:
5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.
7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом » » (код ASCII 94).
Официально опубликовано на сайте Банка России 07.02.2019.
9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555;
Указание Банка России от 15 января 2018 года N 4686-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 февраля 2018 года N 49894.
Председатель Центрального банка
к Указанию Банка России
от 28 ноября 2018 года N 4990-У
«О порядке формирования и форме
реестра обязательств банка
РЕЕСТР ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ
Сведения о банке, составившем реестр обязательств
Раздел I
Сведения о банке, составившем реестр обязательств
Поле (название реквизита)
Полное фирменное наименование банка
Регистрационный номер банка
Пояснения к таблице 1
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор
Поле (название реквизита)
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка
Наименование филиала (головного офиса) банка
Адрес филиала (головного офиса) банка
Пояснения к таблице 2
Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком «/» (код ASCII 47). В качестве порядкового номера головного офиса банка указывается регистрационный номер банка.
Сведения о вкладчике
Поле (название реквизита)
Номер вкладчика по реестру обязательств
Пояснения к таблице 3
1. В строке 1 таблицы 3 настоящего приложения указывается номер, который уникален для каждого вкладчика.
2. В строке 2 таблицы 3 настоящего приложения сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии) разделяются пробелом (код ASCII 32).
3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Поле (название реквизита)
Номер вкладчика по реестру обязательств
Число, месяц, год рождения
Адрес места жительства (регистрации)
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес электронной почты
Вид документа, удостоверяющего личность
Код вида документа
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Номер контактного телефона
Страховой номер индивидуального лицевого счета
Номер телефона для СМС-сообщений
Идентификационный номер налогоплательщика
Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя
Поле (название реквизита)
Номер вкладчика по реестру обязательств
Идентификационный номер налогоплательщика
Основной государственный регистрационный номер
Адрес (место нахождения) юридического лица
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес электронной почты
Номер контактного телефона
Номер телефона для СМС-сообщений
Пояснения к таблицам 3.1 и 3.2
2. В таблицах 3.1 и 3.2 настоящего приложения указывается номер вкладчика по реестру обязательств, который уникален для каждого вкладчика и идентичен номеру вкладчика по реестру обязательств, указанному в таблице 3 настоящего приложения.
3. Строки 4, 8, 11-14 таблицы 3.1 настоящего приложения заполняются при наличии в банке следующих сведений: отчество, адрес электронной почты, номер контактного телефона, страховой номер индивидуального лицевого счета, номер телефона для СМС-сообщений, идентификационный номер налогоплательщика. Если имеются сведения о нескольких номерах контактных телефонов, то они указываются в строке 11 через запятую.
4. В строке 7 таблицы 3.1 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленные вкладчиком. В случае непредставления вкладчиком сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе его места жительства (регистрации).
5. В строке 10 таблицы 3.1 настоящего приложения указывается следующая информация, разделенная запятой:
серия и номер документа;
дата выдачи документа;
наименование органа, выдавшего документ;
код подразделения (при наличии).
6. Строка 15 таблицы 3.1 настоящего приложения для физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, не заполняется.
8. В строке 6 таблицы 3.2 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленные вкладчиком. В случае непредставления вкладчиком сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, указанном в ЕГРЮЛ.
9. Строки 7-9 таблицы 3.2 настоящего приложения заполняются при наличии в банке следующих сведений: адрес электронной почты, номер контактного телефона, номер телефона для СМС-сообщений. Если имеются сведения о нескольких номерах контактных телефонов, то они указываются в строке 8 через запятую.